Le secteur mondial des services financiers risque de perdre jusqu’à 1 000 milliards de dollars s’il ne réagit pas rapidement au changement climatique et est frappé par des changements de politique tels que l’introduction d’une taxe sur le carbone, indique un nouveau rapport.

Le rapport des consultants Oliver Wyman, publié le vendredi 21 février, fait pression sur l’industrie pour qu’elle accélère ses efforts afin de mieux répartir les capitaux dans la transition vers une économie sobre en carbone, et ce avant les pourparlers climatiques des Nations Unies prévus en novembre lors de la COP26 qui se tiendra à Glasgow, en Écosse.

Instauration de tests de stress climatique

Selon le rapport, les sociétés financières doivent calculer et réduire leur exposition aux industries sales telles que le pétrole et le gaz.

Au milieu des inquiétudes concernant le montant du risque de crédit potentiel lié au climat dans les bilans des prêteurs, les banques de pays comme la Grande-Bretagne et la France seront également bientôt confrontées à des tests de stress climatique en plus des tests financiers existants.

L’analyse d’Oliver Wyman a révélé que si des taxes sur le carbone étaient imposées à un niveau de 50 $ (46 €) par tonne de dioxyde de carbone dans deux des industries les plus polluantes – la production d’électricité et le pétrole et le gaz – cela entraînerait des pertes de crédit estimées entre 50 et 300 milliards de dollars (46 et 277 milliards d’euros) dans les deux secteurs.

La probabilité de défauts de crédit dans ces secteurs a augmenté de deux à trois fois pour les entreprises les plus touchées, selon le rapport. En extrapolant à travers toutes les industries, la société de conseil basée à New York a déclaré que les pertes pourraient atteindre 1 000 milliards de dollars (923 milliards d’euros).

Un secteur rentable

Le risque pour les entreprises qu’une telle taxe soit imposée semble se concrétiser puisque la moitié des signataires de l’accord de Paris sur le climat de 2015 affirment envisager activement une taxe sur le carbone, a déclaré la Banque mondiale.

« Notre analyse montre qu’il existe de fortes raisons commerciales d’agir – les risques financiers sont importants et doivent être intégrés dans la prise de décision », a déclaré James Davis, associé chez Oliver Wyman. « C’est une opportunité que l’industrie doit saisir. »

Les banques se préparent à une ronde « combative » de réunions annuelles avec les investisseurs concernant leurs références en matière de durabilité. De son côté, le groupe de Extinction Rebellion prévoit une nouvelle vague d’actions contre le secteur.

Oliver Wyman a constaté que peu d’entreprises du secteur des services financiers – y compris les assureurs et les gestionnaires d’actifs – modélisaient les risques climatiques à un niveau granulaire.

La firme a également estimé que le marché de la finance durable a plus de 120 à 180 milliards d’euros de potentiel de revenus à travers l’investissement, le financement, les données et le conseil au cours des 5 à 10 prochaines années.